金融安全关乎群众切身利益，也关乎社会和谐稳定。近日，中信银行保定分行营业部凭借敏锐的风险识别能力和高效协同，成功拦截一笔22万元涉诈转账，为客户全额挽回经济损失，以实际行动践行“金融为民”初心，守护老百姓的“钱袋子”。
柜面严把风险关，异常线索初现。临近中午，一名外地户籍女性客户来到该行申请办理跨行转账业务。大堂经理接待时第一时间做好交易风险提示，协助打印交易流水，并引导客户前往柜面办理。柜面经办柜员严格执行工作要求，在沟通中发现多处异常线索，第一时间上报情况。
多重疑点交织，风险特征凸显。工作人员核查账户流水发现，该笔资金当日上午刚入账，随即就要全额转出，资金快进快出，具备典型涉诈过渡账户特征。客户说辞多处前后矛盾：其声称转账资金是多年老友归还的欠款，但微信好友仅在9月才添加；其表示对方身处山西，转账账户却归属内蒙古；其又称转出后取现用于缴纳住院医药费，却说不清楚就诊医院与取现网点。加之客户选择中午网点值班人员较少时段前来办理业务，多重疑点交织，进一步提高了网点人员警惕。
警银联动处置，22万元全额拦截。网点随即联动安保调阅监控，发现客户来行前曾有黑衣男子陪同，和客户自述独自前来的说法不符。网点工作人员一边安抚客户情绪，稳妥留存可疑交易线索，不打草惊蛇，第一时间联系反诈中心通报相关情况。反诈中心接报后迅速出警处置，现场核实确认该笔资金属于涉诈资金，立刻对涉案账户开展紧急止付操作，22万元涉诈资金被成功全额拦截，避免群众遭受财产损失。
常态演练见效，持续筑牢反诈屏障。本次成功拦截，是网点常态化反诈演练、反洗钱风险培训取得实效的生动体现。从大堂经理风险提醒，到柜员细致问询，再到主管经理研判处置、安保人员辅助核查，各岗位分工明确、密切配合、高效处置，获得反诈中心发来的表扬信予以肯定。
中信银行保定分行营业部将持续深化警银联动，抓实抓细反诈宣传和涉诈风险拦截工作，凝聚联防共治合力，全力守护广大群众的资金财产安全，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。
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