中信银行保定分行营业部成功拦截60.7万元涉诈资金，警银联动斩断“跑分”洗钱通道

近日，中信银行保定分行营业部依托严密的反诈排查机制与高效警银协作体系，成功识别并拦截一笔60.7万元涉诈资金，协助公安机关当场锁定涉案人员，斩断不法分子“跑分”洗钱通道，切实守护群众财产安全。

当日中午，一名60岁山西籍女性客户前来办理60.7万元大额转账，声称资金为二手房出售款，收款方为其本人异地农行账户。经办柜员严格执行大额转账反诈排查流程，同步开展强化尽职调查，短时间内即识别出多重重大风险疑点。

经核查，该客户数日前在山西多家银行集中多头开户，符合涉诈“跑分”人员典型办卡特征；其账户当日大额资金快进快出、无真实经营流水支撑，资金流转模式高度契合洗钱特征。尽管客户出示了房产证、购房合同等材料用以伪装交易，但对房屋具体位置及交易细节表述含糊不清，合同买方信息与预留手机号均存在明显异常。业务办理过程中，支行经办人员还发现网点门外有三名男子长时间逗留观望，且该客户办理期间多次通过手机与门外人员沟通，行为举止反常。

网点立即启动应急预案，以材料核验为由稳控业务办理进程，同步上报会计经理并调取监控留存影像证据，第一时间联系保定市公安局高新区分局反诈中心移交全部线索。反诈民警远程核查确认该笔资金为涉案赃款，迅速调度警力赶赴现场。客户察觉暴露后丢弃证件及银行卡逃离，经办人员当即向警方提供体貌特征与逃跑路线，协助警方快速完成抓捕。同时，网点依公安指令对涉案账户紧急止付、冻结，60.7万元资金全额拦截，并按反洗钱规定留存全套资料、报送可疑交易报告。

事件处置完毕后，保定市公安局高新区分局反诈中心对支行员工的专业素养和快速响应给予高度评价，专程前往支行赠送锦旗，对警银高效协作、共同筑牢反诈防线表示充分肯定与诚挚感谢。

此次成功拦截，是中信银行保定分行营业部常态化反诈管理体系运行成效的集中体现。一线员工严格履行大额交易尽职调查及可疑行为识别制度，依托快速上报机制，实现现场管控、证据固定与信息报送同步推进；与属地反诈中心及派出所保持常态化联络，形成“网点识别—线索推送—现场抓捕—资金冻结”完整闭环处置链条。此次实战充分验证了警银协作机制的高效性，为金融机构基层反诈工作提供了典型实操范本。

中信银行保定分行营业部将深化警银线索共享与联合演练，切实履行金融机构反洗钱与反诈主体责任，坚决筑牢金融安全防线。